Co si vlastně představíte pod pojmem finanční poradce? Je to inteligentní osoba poskytující odborný názor na řešení finančních záležitostí spojených s chodem společnosti. Do této oblasti řadíme hospodaření firmy, investice i vytváření majetku. Když se dílo podaří a finanční poradenství má svůj účinek, společnost má prospěch. Samozřejmě záleží na vedení firmy, zda poslechne cenné rady placeného finančního poradce. Takovýto člověk musí být vzdělaný v oboru, dbá na své vystupování a v neposlední řadě bere svoji práci velice vážně.

Kdy je třeba finančního poradce

V poslední době si lidé chtějí poradit sami a ušetřit tak peníze za finančního poradce. To je ovšem hloupost, protože finanční produkty, jako jsou úvěry, úspory, půjčky, hypotéky, pojištění se neustále obměňují. Pouze člověk, který se této problematice věnuje, ji dokáže podrobně pochopit a pracovat s ní. Pakliže neznáte podstatu věci a přečtete si jen nějaký článek, určitě vše na sto procent nepochopíte. Odborný pracovník by měl vaši situaci nastudovat, posoudit a najít nejvýhodnější řešení.

Komu vlastně věřit?

Gigantické společnosti mají své osobní finanční poradce, velké firmy si najímají jen nejlepší pracovníky, ale menší podnikatelé se občas musí spokojit s finančním poradcem – nováčkem. Jenže musíte pochopit, že i zkušení a ostřílení byli kdysi nezkušenými a plachými. Pravdou je, tento obor může dělat skoro každý, když má informace, dovednosti a je zběhlý v komunikaci. Pokud sáhnete po nezávislém neboli samostatném specialistovi, počítejte s kvalitními službami, ale také vyšší cenou. Obrátit se na solidní společnost, která se postará také o administrativu a další činnosti, není vůbec na škodu. Rovněž si lidé pletou pojmy zprostředkovatel a poradce. Zprostředkovatel služby pouze doporučí, finanční poradce je rozebere do posledního detailu.